Наличие жены тоже исключение? Передать бенефициару весь 401к в обход прав жены не выйдет:) Поэтому я и сказал сразу что есть много нюансов которых я не знаю (да и не могу знать про все штаты). Это только обычным людям после прочтения одной статьи всё становится ясно:) А для юристов порог когда мы можем сказать “я знаю что это так или не так” нааааамного выше.
Ты прав, не выйдет, но тут главное, что бенефициар получит свою законную часть без тяжб, а это очень важный момент, т.к. бодаться в судах США - это дорого и муторно находясь в России.
Тут соглашусь, эти юристы пока до верховного суда не доведут (или пока деньги клиента не закончатся), не успокоятся
У меня в двух 401х в разных компаниях и Roth в третьей компании, просто так с кандачка сделать главным бенифициаром не жену не получается, просят нотариально заверенного согласия от благоверной.
Там указываешь семейное положение, если указать, что женат, похоже, что система не позволит не указывать жену как бенефициара.
Если указываешь, что не женат, ограничений нет.
Позволит система всё указать, нужно только отправить им нотариально заверенное согласие жены.
В штате НЙ можно проверить наличие unclaimed funds.
Мне лень проверять у кого из нас, но точно помню что в одном из пенсионных фондов мы назначили дочку единственным бенефициаром без всяких доп. бумажек от второго из нас.
у меня были также перечислены мой ребенок и моя мама в качестве бенефициаров.
Спасибо за информацию.
Отец нашелся в этой базе.
А есть понимание, как это все работает, что потребуется для подтверждения?
При выборе отца в результатах поиска система запросила SSN - ввел. Далее нужно ввести контактные данные - их пока не вводил.
Если все данные заполню, в т.ч. адрес “Your check will be mailed to the address entered below”, реально вышлют чек? А его сможет обналичить друг отца, на адрес которого собственно и приходили ранее документы от банка?
То есть в Social Security Statement приводятся обязательные отчисления, которые по всей видимости не наследуются, максимум в ряде случаев (несовершеннолетние и пр.) можно претендовать на ежемесячные выплаты.
А были ли добровольноые отчисления - можно посмотреть в налоговых документах? Вроде были какие-то налоговые документы в бумагах, постараюсь найти.
Хотя сомневаюсь, что отец что-то отчислял на пенсию в дополнение к обязательным отчислениям.
да, эти отчисления считаются налогами, поэтому они не наследуются. Это - не накопления/собстсвенность в прямом смысле этого слова.
Выжившим детям (и в некоторых других случаях) положены выплаты, если человек отработал нужное количество лет и платил эти налоги.
W-2 form from the employer. Tax declarations.
Там же по второй ссылке есть разъяснения:
Да, на сколько я знаю дети не могут наследовать стандартную пенсию, также как в России.
Да, смотрите w2, 1099, tax returns или irs transcripts. В них могут быть упоминания аккаунтов 401k и ira (взносы в них делаются добровольно).
Еще момент, снимать деньги с этих аккаунтов без штрафов можно начиная с 59.5 лет, так что если там что-то было есть вероятность, что ваш отец уже снимал (пытался снять) деньги с них. Может какие-то документы остались, по ним можно выйти на брокеров, где эти аккаунты открыты.
Ну это все - брейншторм, что можно сделать.
Lucy, а если жена не указана в качестве бенефициара, она все равно им является?
Не думаю, но я не знаю всех деталей.
Там сразу про суд и пр., а для начала надо получать свидетельство о смерти за рубежом (я этого не делал).
А по простой ссылке на получение средств (не умершего) можно ввести SSN, данные, адрес - а вдруг просто чек пришлют? Вряд ли конечно, но мало ли…
удивительно, у меня там без проблем записаны дети
это что за ссылка такая?