В какой стране открыть личный счёт, чтобы накопить сумму для EB-5 визы?

Доброго времени суток участникам форума.

Хотел спросить совет у тех, кто возможно знает. Прочитал про программу иммиграции в США для инвесторов - при инвестициях от 500 тыс. $ в региональные центры (плюс 50-90 тыс. похоже надо будет на различных адвокатов и прочие нюансы). Меня заинтересовала возможность собрать такую сумму, даже несмотря на то что вероятно это займёт несколько лет, если, конечно, программа к тому времени не закроется.

Я гражданин Украины и тут же проживаю сейчас, но возможно сменю страну проживания. Мне будут поступать выплаты преимущественно от американских компаний (частично от ЕС) за партнёрскую деятельность - вознаграждение за привлечение им клиентов на их продукты/услуги - пример такой компании - ClickBank если кто-то слышал, либо за определённую IT-деятельность. Выплаты могут делать либо в виде чеков, либо в виде переводов ACH/WireTransfer. Выплаты такие фирмы могут делать как на частное лицо, так и на юр. лицо практически в любой стране.

Для визы EB-5 крайне важно чтобы средства были на личном счету, а также необходимо будет показать легальность происхождения средств, предоставить налоговые декларации за 5 лет.
На Украину эти выплаты не хочу переводить принципиально, поэтому ищу возможность где можно открыть личный счёт - чтобы на него поступали такие выплаты и там хранились, чтобы его потом можно было использовать для EB-5.

Из возможных вариантов: открыть фирму в безналоговой/низконалоговой стране. Например, Англия, позволяет открывать фирмы с 0% ставкой нерезидентам, низкий налог важен, т.к. расходов у компании почти не будет. А собственная фирма в виде зарплаты или дивидендов мне выплачивает доход на какой-то личный зарубежный счёт.

Другой вариант - открыть что-то вроде ИП в другой стране и все доходы также там получать на личный счёт. Если это где-то возможно, но главное чтобы подтвердить легальность потом для США по EB-5, чтобы при случае могли проследить даже если нужно, что счета поступали от американских компаний, всё легально.

Третий вариант - принимать средства как угодно на себя, но потом через какие-либо схемы их легализовать. Например, купить-продать недвижимость/ценные бумаги (для США будет понятно что доход от ценных бумаг), хотя это несёт определённые риски и мне кажется слишком сложно потом будет со сбором и проведением самого процесса.

Четвёртый вариант: все средства принимать на зарубежное ООО, будучи 100%-ным его акционером, а в определённый момент выплатить себе дивиденды/з-п в размере 500к$ на какой-нибудь открытый за границей счёт для этой цели.

Ключевой момент: вроде как запрещено украинцам иметь счёт за границей без специальной лицензии НацБанка, которую получить крайне сложно, либо (по слухам) связано с коррупцией и несёт риски для самого человека, если государство знает что у него достаточно большие суммы за рубежом. Но вроде как если человек едет куда-то туристом/на ВНЖ - может там открыть себе личный счёт и не уведомлять Украину (а по выезду обязан закрыть), возможно сильно ошибаюсь. Но в любом случае нужен вариант не украинского банка, к украинским банкам доверия нет.

В общем, пока ситуация совсем неопределённая и понимаю что это всё не близко (получение такой суммы), но учитывая что она уже начнёт собираться в ближайшее время и нужно с самого начала решить вопрос легализации, открыть необходимые счета или фирмы - то вопрос актуален уже сейчас.

Возможно кто лучше знает эти детали что-нибудь посоветует - буду весьма благодарен. Хочется заранее этот момент предусмотреть, а не ломать потом голову как легализировать то, что уже получено.

ВАЖНО: в США виз у меня нет и потому возможности поехать даже временно нет, а открыть обычную туристическую скорее всего малореально, т.к. вряд ли хватит текущих официальных данных и высокий риск отказа - не хочется рисковать, чтобы потом не было проблем с EB-5. Думал про открытие счёта в США и фирмы там (было бы идеально), но без личного присутствия этого не сделаю судя по всему - а именно не открою счёт в банке США.

Вообще-то одним из доказательств “легальности денег” является факт, что “с данной суммы уплачены налоги страны проживания”. Насколько я понимаю, вы собираетесь копить “скрытые от налогов” деньги в “офшорных счетах”. Не думаю, что это прокатит.

1 симпатия

Спасибо за ответ.

Нет, не в оффшорах (про них понял ещё раньше, что не подойдёт), а в странах где налог на прибыль либо отсутствует либо низкий (не более 10% - иначе будет слишком накладно содержать такую компанию, т.к. у неё почти не будет расходов). К примеру, Великобритания не является оффшором - но предоставляет возможность компании не платить налоги, если она не ведёт деятельность, но вот пока не знаю подойдёт ли вариант для США. При этом в такой компании нужно сдавать все отчёты.

Потому в целом ищу вариант компании/ИП/счетов, которую можно было бы открыть для того, чтобы показать и прибыль и легальность. Возможно у кого есть какой опыт. Заранее благодарю.

Повторю еще раз. По законодательству Украины вы обязаны сообщать о своих зарубежных счетах. И вы можете переводить туда деньги только ПОСЛЕ уплаты украинских налогов. Тогда деньги будут “чистыми”. Но если вы, будучи гражданином Украины, ведя бизнес где угодно, перечисляете деньги в английский банк, но не платите налоги страны своего гражданства, это считается “уклонением от уплаты налогов” и является преступлением. И такие деньги не будут считаться “полученными законным путем” для иммиграционных целей.

1 симпатия

Гражданин Украины? Зачем вам EB-5 если можно E-2 с суммой в 2-3 раза меньше?

1 симпатия

Спасибо большое за рекомендации. Здесь всё же не ищу пути уклонения от налогов, а вариант как снизить контакт в этом случае с государством и банками Украины, но в тоже время чтобы всё было законно и не было бы в будущем проблем с EB-5. Детали как это сообщать, к сожалению, пока ещё не знаю - поэтому весьма благодарен что Вы подсказали за этот момент, буду изучать как правильно сделать.

Также в случае выплаты зарплаты с фирмы (или даже возможно дивидендов) - насколько знаю с определёнными странами подписан договор об отсутствии двойного налогообложения.

Предположим, если я открыл фирму в одной из стран Евросоюза (скажем с низкой налоговой ставкой на прибыль 5-9% или даже 0%), при необходимости оформил себя туда на работу и уехал жить в эту страну. Далее уплачиваю там налоги на выплату ЗП или дивидендов. Насколько знаю - на Украине в этом случае я уже ничего не должен уплачивать, даже если сообщу о наличии счёта/дохода. Поправьте, пожалуйста, если неправильно понимаю этот момент и насколько он возможен для EB-5.

Да, но везде пишут что E-2 вроде как требует особых навыков по бизнесу и др., а также эта виза не даёт ПМЖ (возможно ошибаюсь), т.е. постоянные продления в зависимости от результатов ведения бизнеса.
Этот вариант пока тоже изучаю насколько он реален для меня для возможности уехать на постоянное место жительства (а в будущем - и сменить гражданство, если возможно). Но здесь гораздо больше для меня рисков в ведении самого бизнеса. Благодарю за совет.

Вы что, действительно не понимаете разницу между ЕВ5 и Е2? Или вы думаете, что это одно и то же, а “5” и “2” это количество требующихся денег? ЕВ5 это не виза, это “путь для ИММИГРАЦИИ через инвестирование”. А Е2 это “временная виза, позволяющая ВРЕМЕННО поуправлять своими инвестициями, а потом уехать домой”. Да, как “временная мера, чтобы накопить бизнесом эти самые полмиллиона / миллион, чтобы перейти на ЕВ5” - может быть. Или, если Е2 получается под “филиал”, а потом пройти как “международный мультинациональный менеджер”… Или получить Н-1В… Или жениться… Тогда да, может быть. Но хотя разница внешне небольшая, это две совершенно разные истории.

1 симпатия

Если вам подойдёт вариант открытия за 8 тысяч долларов ИП в свободно экономической зоне города аджмана в О.А.Э это позволяет вам иметь трёх годичный вид на жительство, право открывать счёт в банке где средства будут весьма прозрачные для иммиграционных властей США интервью с которыми можно будет пройти в Дубае на основании наличия вида на жительство и бизнеса в О.А.Э.

1 симпатия

To MikeS: отдельное спасибо за разъяснение деталей по EB-2 - буду учитывать эти нюансы.

Да, это весьма интересный вариант, впервые про него слышу, нужно будет обязательно изучить детали, если там в т.ч. можно принимать платежи из-за рубежа на себя от других компаний. Весьма благодарен за совет, буду внимательно изучать.

Если кто ещё предложит какие варианты и идеи - это будет весьма полезным, чтобы выбрать более подходящие: заранее выражаю огромнейшую признательность за помощь и советы.

Пропустили немаловажное: “ВОЗМОЖНЫЙ путь для ИММИГРАЦИИ через инвестирование”. Потому как если загнется ваша фирма раньше какогото там срока(вы же спец, вам лучше знать) то не видать вам иммиграции. Кстати, а если по E-2 фирма вырастает до капитализации в 1 млн. $, а количество работников до 10 человек, можно ли E-2 переделать в EB-5?

1 симпатия


EB-5 это и название пилотной программы и тип визы
, об этом подробно написано на офиц. сайте USCIS.
Насчет возможного перехода с Е2 на EB-5 не уверен, только если заработать деньги по E-2 и далее инвестировать их в проект по EB-5. Но, предположу, что ждать одобрения EB-5 придется за пределами штатов.
А в остальном Вы правы :slight_smile:

При наличии средств, инвестиции в крупный региональный центр по EB-5, мне лично, кажутся гораздо менее рискованным вариантом, чем ехать по Е2.

1 симпатия

На EB-5 не копят, на нее просто должны быть деньги.

E-2 это не иммиграционная виза, а EB-5 это иммиграционный формат получения Green Card. Как их можно сравнивать? :))