При всем уважении, ну надо же хоть чуточку интересоваться окружающей действительностью, а не только у бухгалтера спрашивать. Стоки, допустим, мутно, сложно, но держать деньги на сейвингс под 0, когда они сейчас практически на максимуме, даже с небольшими суммами не комильфо.
“Не комильфо” - это съезжать на менторский тон в обсуждении денег в чужом кармане. При всём уважении. 
Savinds я ещё даже не открыл. Поэтому я спросил об этом, и совсем не спросил “что такое хорошо, и что такое плохо.”
2 лайка
Тогда фух. Та ну что вы, это был не менторский тон, а прямо-таки обида за напрасно потерянные деньги - пусть даже и чужие, но ведь тяжело заработанные :).
Во всяких Чейзах и БОА много всего хорошего - чекинги, кредитки, но точно не сейвингс!
Большие проценты (3.4 - 3.75 % сейчас) в онлайн банках, не обязательно в ноунеймах. Capital One и Discover уже упомянули. Ещё Amex и Marcus от Goldman Sachs. И да, бонусы за открытие, как уже выше сказали.
Я в прошлом году погонял несколько раз часть своих денег туда-сюда между 4 вышеупомянутыми банками, долларов 700-800 на бонусах заработал. Ну и проценты не нулевые.
1 лайк
поскольку это онлайн-банки… как там с заведением депозита и выводом обстоит? традиционно ваеры с их комиссиями или что-то более приличное и удобное
Я многократно переводил между своими сейвинг счетами в разных банках - вообще без проблем, в три клика и без всяких фи. Правда, деньги идут 3-4 дня. Это просто внешний трансфер, что не то же самое, что вайеры.
Это ни о чем, посмотри mysavingsdirect - 4.35%
PS Я так и знал, что тебя обдирают.
Вечно тебя в какие-то афёры тянет! 
Форбс пишет про него:
Минусы:
- Нет мобильного приложения
- Должен иметь учетную запись MySavings для доступа к компакт-дискам
- Нет дебетовой карты
- Нет доступа к банкомату
- Нет физических местоположений
1 лайк
Зачем тебе все это? Закинул деньги со своего checking account, они там лежат под процент, понадобились - перекинул на checking account обратно, все. Хочешь посмотреть сколько процентов набежало, зашел через веб сайт и посмотрел.
Дебетовая карта у меня от моего основного банка с привязкой к checking account, зачем мне еще одна карта, это накопительный счет, я не предполагаю его часто трогать. Кстати дебетовой картой я практически не пользуюсь, у меня все расходы через кредитку, с кэшбеком 2%.
Гугл перевод жжет)))
[quote=“dreamexplorer, post:184, topic:238370”]
через кредитку, с кэшбеком 2%.
[/quote
Дебетовой я тоже не пользуюсь. У меня по кредиткам 3% кэшбек.
Я так и знал, что тебя обдирают. Дебетовую только карту LYFT direct deposit использую, на ней бензин 3% кэшбек.
Погоди, у тебя на все траты 3% кэш бэк или только на определенные? Я получаю 2% с любых трат.
Тогда зачем тебе еще одна дебетовая карта?
Я всегда ставлю сюда в переводе, из уважения к тем, у кого плохо с английским.
1 лайк
Нет, у меня: бензин, любые продукты, фаст-фуд, медицинские счета и аптека.
Amex.
Bank of America тоже предлагал несколько процентов.
Blue Cash Preferred® Card from American Express
Вступительный годовой взнос в размере 0 долларов США в
первый год, затем 95 долларов США ¤ †
Ну а я чего говорю?
American Express® Gold Card
Gold
Annual Fee: $250¤†
The Platinum Card®
Classic Platinum
Annual Fee: $695†¤
Ты заработать хочешь на банке или дать им заработать на тебе?
1 лайк
Э! Это Hopefully мне впаривает! Видать на % у них сидит. 
Напрасно надеется.
2 лайка
Я не понимаю, почему вы всё время копируете сюда fee за кредитки, когда я вам пишу о savings? У Amex можно иметь только savings и не брать их кредитки.
1 лайк