Если для гросери, то может лучше что-то из этого?
https://rankt.com/cards/discover_it
https://rankt.com/cards/suntrust_cash_rewards
https://rankt.com/cards/gm_buypower
Я предпочитаю заранее знать, какой будет кэшбэк и платить той кредиткой у которой он максимальный по данной категории.
кстате, я тут планирую закрыть один моргитч (из двух) и подумываю открыть 3 новых кредитки. Что лучше сделать сначала?
Все упомянутые Вами карты интересные но они не для Groceries (как впрочем и Citi Custom Cash если строго говорить) и их как раз удобно иметь несколько для максимизации выгоды, то-есть не конкуренты а взаимодополняющие.
Discover вообще из другой оперы, у нее groceries 3 месяца в году обычно.
Suntrust делит между groceries и топливом, тем кто тратит хотя бы пару сотен в месяц на топливо то уже меньше получишь на Groceries.
То же самое карта GM, ей можно найти получше применение тратя на ней на те категории, которые не покрыты другими.
Custom Cash может хорошо дополнить эти карты когда groceries на одну кидаешь, бензин на другую, а скажем стоматологу платить с третьей.
1 лайк
У Discover кварталы.
У Suntrust 5% только первый год, потом понижают (3 или 2%, не помню).
Про карту GM ни разу не слышала, сейчас глянула - там не чистый кэшбек, а зарабатываешь себе скидку на покупку GM в будущем, или на сервис авто. Интересная идея)) Но мало кому полезная.
Всё равно.
Ну так 1500 в квартал - это лучше, чем 500 в месяц, потому что можно сделать, к примеру, 250+250+1000.
Да… это я не дочитал… Вычеркиваем. Хотя, любителям GM наверно полезная карта.
Так все прекрасно с кварталом 1 раз в год. А остальные 3 квартала что с продуктами делать? Groceries как раз такая категория что затраты всегда и более-менее равномерные.
По кредиткам я ни на что повседневно больше чем на продукты не трачу. Порядка $1000 на двоих в месяц, бывает больше.
1 лайк
Как я понимаю, раз в квартал надо выбирать категории. Как на Chase Freedom.
Не, они сами назначают категории, их надо “активировать”.
Я кстати иногда пользуюсь Discover и Chase Freedom в продуктовых, на моей памяти у них кварталы на grocery не совпадали, то есть полгода можно получать 5%/5 UR пойнтов с этими двумя картами. Сейчас пользуюсь Amex Platinum, там временная акция - 10 пойнтов за цент на grocery (эквивалент 12.5% для меня), на сумму до $15K в первые полгода.
С этой картой имеет смысл использовать ее только для какой-то ОДНОЙ категории, а остальное платить другими кредитками.
И если у вас $1000/мес на гросери, то опять же платить ей только первые $500, а остальное чем-то с 2-мя и более % ревордов.
1 лайк
Для обладателей Discover card
Это targeted offer, не для всех сработает. Подобные ещё есть для Chase UR, Amex MR, Citi TY, и иногда даже для дебетовых карт (типа добавь дебетку - получи $10).
Вот тут неплохой гайд: https://www.doctorofcredit.com/complete-guide-saving-money-amazon-save-8-25/
Тут текущие shop with points офферы: https://www.doctorofcredit.com/amazon-prime-day-2021-stickied-post-june-21-22/#Shop-With-Points_Deals
1 лайк
А не просветит ли кто по такому вопросу: Что лучше для кредитной истории, один счёт на двоих супругов или каждому свой отдельный счёт?
Если речь идёт о чекинг или сейвинг счёте в банке, то это вообще никак не влияет.
А как же будет рассчитываться скор если у нас будут два разных счёта? Или наоборот - один?
не влияет на расчет кредитного скора.
1 лайк
Как это не влияет? Если я буду по своей карте миллионный оборот делать, а жена трёхкопеечный, что кредитскор будет одинаково расти?
Только кредитные карты и кредиты. Влияют. Только. Жена может вообще не зарабатывать денег никаких и иметь более высокий кредитный скор. Гипотетически.
2 лайка
И всё таки, что говорит практика? Лучше делать один счёт на двоих с двумя кредитками, или каждому свой счёт с одной кредиткой?