Каковы были максимально возможные суммы кредитов? Человеку, живущему в стране без году неделя, большие кредитные линии не откроют.
Стопроцентно утверждать не могу, но на уголовку эти махинации не тянут. Если долг остался, придется его закрыть и заплатить штраф.
Или отсидит и депортируют. Не радужно
Откцда я могу знать. Насколько понял не взяли ничего, потому что в чек систем попала. Улетела потом. Тоисть вопрос в том могли ли без её присутствия личного вытянуть её с чек систем и начать качать бабки с государства. А потом придётся отвечать ей. Понятно что в целом неправильно было так делать и так далее. Я никого не оправдываю. Всякое бывает у людей в 20 лет в голове.
Если кредитные карты открывали в ее присутствии, она не может не знать размер кредитной линии. Ничего свыше этого размера снять невозможно. Учитывая, что ей было 20 лет, кредитные карты были вряд ли больше, чем на пару тысяч долларов. Это смешные суммы. Тут имеет место простой невозврат кредита.
Если при открытии она лично не присутствовала, то дело еще проще – формально у нее украли личные данные, и она вообще не виновата.
3 лайка
Чаще ещё сценарий открыть на SSN кредиток, купить на них по полной телефончиков и компьютеров, и свалить с мыслью, что Америка нафиг не нужна больше. А через несколько лет все уже такие успешные профессионалы с дипломом, и в Америке замаячили карьерные перспективы, или командировка, или детей в Диснейленд свозить. И тут начинается стон про «кто в 20 лет не ошибался» или «отжатый SSN»
3 лайка
Банковским счетом могли пользоваться для расчетов по скупке краденого. Покупки совершают на краденые кредитки, а с конечным потребителем рассчитываются через дебетовый счёт в банке.
Я бы вас попросил так не выражаться про меня “стон” и т.д. Хорошо? Давайте соблюдать человечность. Пожалуйста
Пусть спонсор заполняет форму и не парится. Если она сама операции с о счетами не проворачивала, сидеть в тюряге не будет. В крайнем случае откажут в визе.
Я слышал, что убежище украинцам легко давали в Канаде. Если отфутболят в Штатах, пусть Канаду попробует.
1 лайк
Спасибо за ответ. Но вы являясь гражданином сами ведь знаете Канада не США 
По-моему, разница невелика. Возможностей чуть поменьше, социалки чуть побольше, климат чуть похуже, а в-основном то же самое. Некоторым Канада даже больше нравится. Профессия у вашей знакомой хорошая, не пропадет.
Джан я и пробовал все доступные ресурсы которые нашёл. И даже купил онлайн номер телефона.
Ничего не работает как надо. Кредит карма не регистрирует в Германии. Vpn не помогает. Проверено.
Многие страницы блокируются в Европе. Невозможно посмотреть. Как то так
Одно что я понял что ничего с Европы не узнаешь. Нужно искать адвоката.
А при чем здесь «про меня»? Вроде, Вы же в описанных событиях не участвовали. Мы обсуждаем гипотетические сценарии использования SSN, которые могут повлечь иммиграционные последствия.
Так, тут немного мухи с котлетами намешаны, давайте их отделим друг от друга, а то несъедобно получается.
Если человек отдал кому-то свои ID и карту SSN (по доброй воле, глупости, за деньги или из высокой и чистой любви - неважно), и используя эти данные без её участия на её имя открыли счета, кредитные карты, набрали кредитов, устроили на работу нелегалов или что ещё там с этим всем можно сделать - это мошенничество, безусловно. Но если она при этом в стране не присутствовала и в этом участия лично не принимала - то она и не при чём, как бы. С её позиции - она потеряла документы в суматохе отъезда, искать и восстанавливать времени не было, что с ними случилось потом - она совершенно не в курсе.
Если ситуация такая, как я её описал выше - то получив кредит репорт из любого из трех кредитных бюро, через кредит карму или через других посредников - можно увидеть, висят ли на ней какие-то невыплаченные кредитки, долги, коллекшнс и т.п. Если висят - то кредит скор у неё испорчен, и у неё будут сложности с арендой квартиры, покупкой машины, получением новых кредиток и так далее, и возможно ей понадобится помощь поручителя, но это не уголовное преступление и никто в аэропорту её арестовывать не будет. Кредитную историю можно и нужно будет потом упорно чистить, доказывая, что когда всё это происходило, её в стране не было, участия она в этом не принимала, что всё это сделали какие-то неведомые мошенники без её ведома.
Если же она принимала непосредственное участие в каких-либо махинациях и подозревает, что все настолько серьёзно, что за её голову может быть объявлена награда могут быть какие-то криминальные последствия для неё лично, что где-то может быть ордер на её арест - это другая история совсем. Тогда, видимо, надо делать criminal background check и смотреть, что оно покажет.
Можно сделать оба для надёжности.
P.S. Я видел ваше сообщение в личке - я отвечу, просто день немного суматошный выдался.
1 лайк
поэтому она не зарепортила пропажу. Ога.
1 лайк
Это не преступление. Была молода, глупа, рассеяна, уехала, обнаружила пропажу уже на родине, не думала, что это важно, замоталась, забыла (нужное подчеркнуть).
Я не обсуждаю моральную сторону вопроса, если что. Но если кто-то воспользовался данными этой девушки для совершения каких-либо махинаций без её непосредственного участия - что ей можно предъявить? Что не заявила в полицию и банк о пропаже документов? Сколько за это нынче дают? 10 лет строгого режима с конфискацией?
3 лайка
Накину на вентилятор: а как узнать что “человек” не сидит на пособиях все эти 13 лет, а федералы или штат пока не знают, что он все это время находился зарубежом и только сейчас решился попросить убежище?
Сидящих на пособии проверяют регулярно всякими способами.
1 лайк
Всё было бы так, если бы не миллион историй таких же как эта. J1 (WnT) был рассадником фрода по налогам, счетам и иммиграции. Кто-то поабьюзил систему думая что не вернётся. Кто-то внезапно ощутил себя беженцем. Кто-то проникся любовью к местным гражданам и всецело отдался за зеленую карточку. Самые смешные опускались до шоплифтинга 
. Потом конечно я не я и хата не моя.
Бан на въезд, например.
Это не та история, что вы подумали. Но мошенники на чувствах играют красиво. В этом они мастера слов нет. Лучшые психологи это мошенники