Зачем тебе все это? Закинул деньги со своего checking account, они там лежат под процент, понадобились - перекинул на checking account обратно, все. Хочешь посмотреть сколько процентов набежало, зашел через веб сайт и посмотрел.
Дебетовая карта у меня от моего основного банка с привязкой к checking account, зачем мне еще одна карта, это накопительный счет, я не предполагаю его часто трогать. Кстати дебетовой картой я практически не пользуюсь, у меня все расходы через кредитку, с кэшбеком 2%.
[quote=“dreamexplorer, post:184, topic:238370”]
через кредитку, с кэшбеком 2%.
[/quote
Дебетовой я тоже не пользуюсь. У меня по кредиткам 3% кэшбек.
Я так и знал, что тебя обдирают. Дебетовую только карту LYFT direct deposit использую, на ней бензин 3% кэшбек.
Я не понимаю, почему вы всё время копируете сюда fee за кредитки, когда я вам пишу о savings? У Amex можно иметь только savings и не брать их кредитки.
Ударим автопробегом по безд… по финансовой неграмотности некоторых таксистов в отдельно взятых регионах Пенсильвании:) То что ты привёл это как тебе обяснили - кредитка. Эта кредитка ОБЯЗАТЕЛЬНА если твои расходы в супермаркетах превышают 4-5к. Она даёт тебе возврат в 6% на первые 6к потраченные в супермаркетах. Итого имеем - 6%*6к = $360 в год минус $95 фии = $265 чистой прибыли что эквивалентно 4.4% кашбека вместо того что у тебя есть сейчас. У неё иногда ещё бывает сигн ап бонус до $200-300, что делает её еще выгодней в первые годы.
Подайся на неё вот прямо сегодня. Если решишься подаваться я (или любой другой обладатель этой карточки) можем дать тебе реферальную ссылку, и тебе хорошо и тому кто дал ссылку + соточка:)
6000*1.4%=$84=4 часа твоей посленалоговой работы. Каждый год. За низачто. Потратив 10 минут на заполнение заявки и делая абсолютный 0 усилий после этого. + в первый год добавочные $200-300. Но дело конечно твоё.
