У кого-нибудь есть/были счета в банках, попавших под санкции OFAC (список SDN - Specially Designated Nationals and Blocked Persons List) ? Что вы делали в такой ситуации - ехали на родину закрывать счета/пытались закрыть удаленно или ничего не делали?
Американский минфин последовательно добавляет в список все новые российские банки (из недавних - Тиньков, Солидарность). А еще весной этого года, оказывается, под санкции попал Мегафон. Наверняка некоторые здесь поддерживают в рабочем состоянии номера/сим-карты с родины.
Банки просто добавили в список SDN, что предполагает:
The consequences of being placed on the SDN List are severe. First, all U.S. persons (including companies and financial institutions) are prohibited from engaging in transactions or conducting business with you or any company of which you own or control more than 50 percent
These prohibitions include the making of any contribution or provision of funds, goods, or services by, to, or for the benefit of any blocked person and the receipt of any contribution or provision of funds, goods, or services from any such person.
За совет не ручусь, но закрытие счета похоже не обязательно.
Например, закидывает человек небольшую денюжку на свой мобильный счет раз в несколько месяцев для поддержания сим-карты в рабочем состоянии - это уже формально подпадает под определение the making of any contribution or provision of funds. Или банк начисляет проценты на остаток по счету.
Наказания за неисполнение там драконовские
Не из-за санкций, а чтобы лишний раз не отсвечивать, через пару лет после переезда дистанционно счета позакрывала. Мегафон оплачивается с рос. карты родственника.
All transactions by U.S. persons or within (or transiting) the United States that involve any property or interests in property of designated or blocked persons are prohibited unless exempt or authorized by a general or specific license issued by OFAC.
Переводить деньги извне на счёт в таком банке нам нельзя, получать переводы на него от кого бы то ни было, в том числе банковские проценты - можно.
Переводить рубли внутри РФ можно без опасений, т.к. обмена финансовой (и много какой ещё) информацией между РФ и США сейчас нет.
Конечно не отменял, но проверить подаваемую (или не подаваемую) информацию о российских счетах в настоящее время возможности нет. И есть у меня подозрение, что ее не будет ещё долго.
Я знаю, что раньше российские банки обязаны были отправлять американцам информацию о счетах резидентов США.
Есть подтвержденная информация, что российские банки прекратили это делать?
Со своей стороны могу сказать, что Тинькофф не так давно делал попытки собрать инфу о наличии резиденсива США.
Это было в новостях ещё в прошлом году, можно поискать в архивах.
Из совсем недавнего - конторы, делающие бэкграунд чек при приеме на работу, перестали проверять российские места работы и образование, “в связи с текущей ситуацией”.
У нас ничего не пытался узнать, несмотря на кучу свифт переводов в США в прошлом году. Возможно потому, что не было ни одного перевода из США.
не перестали проверять, а сразу отсеивают резюме. Сама не сталкивалась, знакомый эйчар сказал, что у них гайденс такой отсеивать резюме если прошлый опыт в рф, сомали, … и заранее известно, что нельзя проверить.
Так что совет убрать из резюме Russia, оставить только город, чтобы хотя бы не сыпалось на авто фильтрах.
Наверное и такие работодатели есть, но это не система.
Сомнительно конечно, что они отсеивают хороших специалистов только из-за невозможности формальной проверки, может просто русофобы , ну или род деятельности там такой, что лучше перебдеть.
