Недвижимость падает когда начинается массовый дифолт граждан и дома устремляются на рынок, учитывая громадный дефицит в данный момент это крайне мало вероятно в ближайшие годы, а там или ишак или падишах
никак не получается 5.2К, по моим расчетам 6.7К включая страховку и налоги.
ну и нас рент на такой дом 4200-4500 где-то
если положить 200К под 5% то будет 800+ в месяц, а не 0
Я считал только ипотеку и под 6.8% которую сейчас реально получить, остальные платежи компенсирует списывание процентов с дохода и эквити
Ну и ? 800*12 = 9600 << 20000 от роста стоимости
Еще раз посчитай только ипотеку без таксов и иншуранса
а ты не будешь их платить? плюсом еще расходы заложи на обслуживание дома. еще риски неплатежей теннантов, еще простой в случае если теннантов не найти быстро.
ты мой пост читал ? Имея ипотеку 800 ты списываешь со своего дохода 50к в год, пересчитай это в деньгах по своей ставке. Кроме того выплачивая ипотеку ты платишь 8к эквити первые года, эти 2 пункта полностью компенсируют таксы и иншуранс
Я про primary residence
1 лайк
Я ничего не имею против инвестиций в недвижимость, я и сам инвестирую покупая REITs на roth ira аккаунте. Причем там не только дома, но и коммерческая недвижка из разных регионов и секторов экономики.
видимо не проходили еще 2007-2009, но все еще впереди
1 лайк
В 2000х ипотеку всем подряд выдавали надувая ипотечный пузырь, сейчас банки очень жестко регулируют кому и сколько выдавать, кроме того на рынке 2-3 миллиона домов недостаток, кроме того институциональные инвесторы скупают много single family для сдачи в аренду повышая спрос. Короче, сейчас совсем не 2007
согласен, разница есть, но думаю что все равно пузырь надуют, в том или ином виде
ну не так уж буквально, всем подряд, но было проще купить дом чем сегодня
Мне тоже нравится универсальное соотношение Парето)
Какие сложности сегодня купить дом ?
Надо заработать денег больше чем в 2007.
не сомневаюсь что для вас никаких
Тоже не понимаю, переводишь с savings пару миллионов и все 
Покупка дома в наше время все больше и больше напоминает мошенническую схему.
В 2014, когда я покупал свой первый дом, нам с супругой хватило наших приближенных к минимальным зарплат, чтобы позволить себе купить 4bd 2,5bth дом с 10% первого платежа и более, чем посильным ежемесячным платежем (около $1,200 в месяц за налог, страховку и саму ипотеку).
Сегодня [если ты не в Манси, штат Индиана] редко где можно получить то же самое.
Невооруженным глазом видно, что лэндлорды выдавливаются из рынка синих штатов несусветными законами о правах бедных и умалишенных, когда они могут жить в твоём доме долгие-долгие месяцы, а ты ничего не можешь поделать. Сложно сказать, сколько продержаться красные штаты, чтобы эта ахинея не начала работать и у нас.
Дома скупают корпорации а простым смертным затыкают туда ход в том числе и сумасшедшими налогами на недвижимость. Даже у нас это сводит с ума - мой на 100% принадлежащий мне дом, в котором я проживаю, в прошлом году стоил мне $2,124.27 или $177 в месяц ТОЛЬКО налогами.
Налоги эти последние два года растут на 10% в год!! 
Если так продолжится и дальше, собственников недвижимости, даже если они НЕ лэндлорды просто выдавят из рынка сумасбродными налогами. Какой смысл платить за “своё”, если в конце концов аренда будет обходится дешевле??
Кто хоть краем читал Agenda 21, тот знает, что в итоге всё стадо сгонят в комплексы апартаментов (которые последние 20 лет строятся, как сумасшедшие сплошь и рядом), где нас будет гораздо сподручнее стричь и контролировать. Но это уже размышления только для тех, кто в шапочке из фольги. Или нет???..
Но да, можно рассуждать в русле “какие сложности сегодня купить дом”?
Святая наивность… 
1 лайк
Согласен со многими пунктами. У нас люди проголосовали против упрощения передачи земли застройщикам. И процесс постройки курятников неееемножко замедлился. А кое-где завернули готовые проекты и покупателю земли под застройку апартаментами пришлось засеять огромное поле травой.
1 лайк